Sichere Entscheidungen für Banken und Finanzinstitute

Treffen Sie Kredit-, Risiko- und Compliance-Entscheidungen effizient und nachvollziehbar

Vor welchen Herausforderungen stehen Banken und Finanzinstitute?

Regulatorische Anforderungen steigen

KYC, AML, Sorgfaltspflichten und Dokumentationsanforderungen erhöhen den Bedarf an verlässlichen Daten und effizienten Prüfprozessen.

Mit der neuen EU-Verbraucherkreditrichtlinie (CCD2) steigen zudem die Anforderungen an die Kreditwürdigkeitsprüfung sowie an Datenqualität, Transparenz und Nachvollziehbarkeit von Kreditentscheidungen.

Entscheidungen müssen schneller werden

Kunden erwarten digitale Prozesse, während Risiken zuverlässig bewertet werden müssen.
Digitale Kreditstrecken, automatisierungsunterstützte Prüfungen und datenbasierte Entscheidungen bilden die Basis für ein Bestehen in einem herausfordernden Marktumfeld.

Betrugs- und Identitätsrisiken nehmen zu

Digitale Onboarding-Prozesse benötigen sichere Identitätsprüfung, wirksame Betrugsprävention und belastbare Risikoinformationen. Die Relevanz von Cyber- und Identitätsrisiken nimmt dabei weiter zu.

ESG-Anforderungen gewinnen an Bedeutung

ESG-Daten und Nachhaltigkeitsinformationen gewinnen bei Kreditentscheidungen, Risikobewertungen und der Erfüllung regulatorischer Anforderungen an Bedeutung.

Wir beraten Sie gerne, welche Lösung zu Ihrem Prozess passt →

Risiken reduzieren & Compliance-Anforderungen unterstützen

Ob Kreditrisikomanagement, KYC, Identitätsprüfung, Betrugsprävention oder regulatorische Anforderungen: Wir unterstützen Finanzunternehmen dabei, Risiken frühzeitig zu erkennen, Prozesse zu automatisieren und Entscheidungen sicher zu treffen.

Jetzt Expert:in für Banken und Finanzinstitute kontaktieren!

Key benefits

Risiken früher erkennen

Nutzen Sie aktuelle Daten, Zahlungserfahrungen, Scores und weitere Risikosignale, um Kreditentscheidungen im Privat- und Firmenkundengeschäft fundiert zu treffen und Zahlungsausfallrisiken frühzeitig einzuschätzen.

Risiko besser bewerten →
Compliance effizient umsetzen

Unterstützen Sie die Umsetzung von KYC-, AML- und sonstigen Sorgfaltspflichten mit strukturierten Daten und automatisierten Prüfprozessen.

Compliance-Lösungen kennenlernen →
Digitale Onboarding-Prozesse beschleunigen

Von der Identitätsprüfung bis zur elektronischen Signatur: Gestalten Sie Kundenprozesse medienbruchfrei und benutzerfreundlich.

Digitale Identifikation entdecken →
Betrugsrisiken reduzieren

Erkennen Sie Auffälligkeiten frühzeitig und ergänzen Sie Entscheidungen durch intelligente Prüf- und Schutzmechanismen.

Mehr Sicherheit schaffen →
Portfolio aktiv steuern

Behalten Sie Entwicklungen in Ihren Privat- und Firmenkundenportfolios im Blick und reagieren Sie frühzeitig auf relevante Veränderungen.

Monitoring-Möglichkeiten ansehen →
Daten für bessere Entscheidungen nutzen

Kombinieren Sie Unternehmens-, Identitäts- und Risikodaten für fundierte und nachvollziehbare Entscheidungen.

Datenlösungen entdecken →
Risiken fundiert bewerten

Nutzen Sie Risikodaten und CRIF Ratings als Grundlage für fundierte Kredit-, Finanzierungs- und Bewertungsentscheidungen.

Mehr zu CRIF Ratings →

Success Stories

Aktuelle Insights für Banken & Finanzinstitute

Risikomanagement

CCD2: Neue Anforderungen an die Kreditvergabe

Die neue EU-Verbraucherkreditrichtlinie erhöht die Anforderungen an Bonitätsprüfung, Transparenz und Dokumentation. Erfahren Sie, welche Folgen das für Banken hat. Zum Beitrag →

Kreditentscheidungen müssen stärker auf verifizierbaren Daten basieren

Transparenz, Dokumentation und Verbraucherrechte gewinnen an Bedeutung.

Transparenz, Dokumentation und Verbraucherrechte gewinnen an Bedeutung.
CCD2

Neue EU-Verbraucherkreditrichtlinie

30.07.2026

CRIF-Einordnung zur Umsetzung
Risikomanagement

Studie 2026: Vertrauen und Sicherheit bleiben entscheidend

Die aktuelle Studie „Banking on Banks 2026“ zeigt, wie finanzielle Sorgen, Betrugsrisiken und steigende Erwartungen die Finanzbranche verändern. Zum Beitrag →

78 % der Europäer:innen blicken mit finanziellen Sorgen auf die nächsten zwölf Monate.

Die Sorge vor KI-gestütztem Betrug ist innerhalb eines Jahres deutlich gestiegen.

Verlässliche Finanzpartner und datenbasierte Entscheidungen gewinnen weiter an Bedeutung.
78 %

Sorgen sich um ihre Finanzen

71 %

fürchten KI-gestützten Betrug
Risikomanagement

Neue Transparenz bei Scheinunternehmen-Verbindungen

Ein neues Feature zeigt Verbindungen zu Scheinunternehmen direkt in der Risikoprüfung an und unterstützt schnellere sowie fundiertere Entscheidungen. Zum Beitrag →

Verbindungen zu Scheinunternehmen werden direkt im Bericht sichtbar.

Manuelle Recherchen und externe Abfragen werden reduziert.

Risikobewertungen werden nachvollziehbarer und transparenter.
2016

Beginn rechtskräftige Erfassung von Scheinunternehmen

0

Zusatzrecherchen - Risikohinweis direkt im Bericht
ESG Risikomanagement

ESG-Ratings: Mehr Transparenz durch neue ESMA-Vorgaben

Neue ESMA-Vorgaben machen ESG-Ratings transparenter und nachvollziehbarer. Erfahren Sie, welche Auswirkungen das auf Unternehmen, Banken und Investoren hat. Zum Beitrag →

ESG-Ratinganbieter müssen Bewertungsmethoden künftig offenlegen.

Unternehmen erhalten mehr Transparenz über Daten, Kriterien und Bewertungen.

ESG-Ratings gewinnen weiter an Bedeutung für Finanzierung und Risikobewertung.
02.07.2026

Neue ESMA-Regeln treten in Kraft

3 ESG-Dimensionen

Umwelt, Soziales und Governance getrennt bewertet
Risikomanagement

Wiener Bankenkongress 2026: Zukunft des Bankings im Fokus

Der Wiener Bankenkongress bringt Führungskräfte aus Banken, Finanzindustrie und Payment zusammen. Im Fokus stehen Trends, Innovationen und die Zukunft datengetriebener Finanzdienstleistungen. Zum Beitrag →

Einer der wichtigsten Branchentreffpunkte für Banken und Finanzdienstleister im DACH-Raum.

Im Mittelpunkt stehen Banking-Trends, Innovationen und datengetriebene Geschäftsmodelle.

Themen wie Risikomanagement, Compliance, ESG und Effizienz prägen die Diskussionen.
3 Kongresstage

Austausch zu Trends und Innovationen im Banking

10.500+ Institute

nutzen CRIF-Lösungen weltweit

CRIF‑Services und Lösungen für Banken und Finanzinstitute

Durch Risikoanalysen, automatisierte Identitätsprüfungen sowie Verfahren wie Video-Ident, Foto-Ident, ID Austria und biometrische Verfahren können Identitäten effizient verifiziert und Betrugsrisiken reduziert werden. Die Eignung und rechtliche Zulässigkeit des jeweiligen Verfahrens richten sich nach dem konkreten Anwendungsfall und den anwendbaren regulatorischen Anforderungen.

Lösungen

Eine Plattform, die alle Identitätsverfahren vereint

Echzeit-Informationen für präzise Risikoanalysen

Sicherer Geschäftsabschluss per Video-Ident

Identität prüfen: Voll automatisiert Identifikation über Foto-Ident

Die Risikomanagement-Lösungen unterstützen dabei, potenzielle Partner umfassend und effizient zu prüfen, Risiken frühzeitig zu erkennen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Sie können dazu beitragen, finanzielle Ausfälle zu reduzieren und die Sicherheit im Geschäftsprozess zu erhöhen.

Lösungen

Verlässliche Risikoprognose im B2B

Laufendes Monitoring von B2B Bestandskunden

Verlässliche Risikoprognose im B2C

Laufendes Monitoring für Bestandskunden im B2C

Effizienz und Klarheit im Forderungsmanagement

Globale Geschäftspartner sicher bewerten

Risikoprognose für sichere Mietverhältnisse

Umfassende und schnelle Prüfung potenzieller Partner

Compliance-Lösungen können die Erfüllung von KYC-, AML- und sonstigen Sorgfaltspflichten effizient und nachvollziehbar unterstützen. Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern, PEP- und Sanktionslisten sowie – im Rahmen der jeweiligen Zugriffsberechtigung – aktuelle WiEReG-Daten schaffen zusätzliche Transparenz und können dazu beitragen, Compliance-Risiken frühzeitig zu erkennen.

Lösungen

Compliance-Vorschriften einfach erfüllen

WiEReG-Daten in Echtzeit für sichere Partnerschaften

Wirtschaftliche Eigentümer schnell erkennen

Komplettlösung für zuverlässige AML- und PEP-Prüfungen

ESG-Daten, ESG-Assessments und ESG-Ratings schaffen eine fundierte Grundlage, um Nachhaltigkeitsrisiken in Kredit-, Risiko- und Portfolioanalysen transparent zu bewerten. Die strukturierte Erfassung und Bewertung von Nachhaltigkeitskriterien der Firmenkunden und Geschäftspartnern erleichtert nachvollziehbare Entscheidungen und die Erfüllung regulatorischer Anforderungen.

Lösungen

ESG Daten

ESG Assessment & ESG Rating

Synesgy - Nachhaltigkeitsbewertung für Unternehmen

Mit margo, dem Tool für Marketing Services von CRIF, identifizieren Unternehmen relevante Firmenkunden gezielt und bauen ihr B2B-Geschäft datenbasiert aus. Eine umfangreiche Datenbasis österreichischer Unternehmensadressen sowie leistungsstarke Analyse- und Targeting-Tools ermöglichen es, Zielgruppen präzise auszuwählen und zu segmentieren. So lassen sich neue Geschäftspotenziale erkennen und Vertriebsaktivitäten effizient steuern.

Lösung

Für einen optimierten und erfolgreichen B2B-Vertrieb

CRIF entwickelt passgenaue, individualisierte Lösungen auf Basis standardisierter SaaS-Komponenten. Individuelle Scorecards und datenbasierte Analysemodelle unterstützen präzises Risikomanagement, fundierte Entscheidungen und effizientere Prozesse unter Berücksichtigung kundenspezifischer und regulatorischer Anforderungen.

Lösungen

Prädiktive Analytik und Big-Data-Analytik

Datenbasierte Scorecard-Entwicklung